Kotitalousvähennys tarjoaa merkittävän mahdollisuuden säästää siivouspalveluiden kustannuksissa. Saat takaisin 35 % palvelun hinnasta suoraan verottajalta, kun omavastuu 150 euroa on täyttynyt. Tämä käytännössä tarkoittaa, että kotisiivous maksaa sinulle huomattavasti vähemmän kuin luulisit.
Vaikeus: Aloittelijataso. Tarvitset vain perustiedot veroilmoituksen täyttämisestä ja kyvyn kerätä kuitit järjestelmällisesti. Prosessi vie noin 30 minuuttia vuodessa veroilmoituksen yhteydessä.
Tarvittavat välineet: Veroilmoituslomake tai OmaVero-tunnukset, kaikki palveluista saadut kuitit ja laskut, pankkitiliote maksutositteiden varmistamiseksi. Kaikki nämä löytyvät kotoa tai verkosta maksutta.
Tämän oppaan avulla osaat hyödyntää kotitalousvähennyksen täysimääräisesti ja välttää yleisimmät virheet hakemuksessa.
https://www.vero.fi/globalassets/henkiloasiakkaat/kotitalousvahennys/ohje-kotitalousv%C3%A4hennys-2025.pdf
Miksi kotitalousvähennys kannattaa hyödyntää 2025
Kotitalousvähennys vaikuttaa suoraan nettotulojesi määrään. Kun tilaat siivouspalvelut, saat 35 % maksamastasi summasta takaisin verojen palautuksena tai vähennyksenä maksettavissa veroissa.
Säästöpotentiaali eri palveluissa
Kotitalousvähennys kattaa laajan valikoiman palveluita. Siivouspalvelut espoo ja muualla Suomessa ovat suosituimpia vähennyksen kohteita. Myös pienet korjaustyöt, puutarhatyöt ja lastenhoito kuuluvat vähennyksen piiriin.
Maksimivähennys henkilöä kohden on 1600 euroa vuodessa 2025. Avioparit voivat yhdistää vähennyksensä ja saada takaisin yhteensä 3200 euroa.
Vähennys vaikuttaa välittömästi verotukseesi. Jos sinulla on maksettavaa veroa, vähennys pienentää sitä suoraan. Jos vero menee negatiiviseksi, saat ylimenevän osan palautuksena tilillesi.
Ketkä voivat hakea kotitalousvähennystä
Kotitalousvähennyksen hakuoikeus on melko laaja, mutta tietyt ehdot on täytettävä. Tärkein ehto on ikäraja: sinun on oltava vähintään 18 vuotta vanha kalenterivuoden aikana, jolta vähennysta haet.
Asuinpaikkavaatimus on selkeä: sinun on asuttava Suomessa. Tämä tarkoittaa joko täydellistä verovelvollisuutta Suomeen tai rajoitetusti verovelvollisten osalta Suomessa sijaitsevaa asuntoa, jossa teetetään vähennyskelpoisia töitä.
Tuloehdot ja rajoitukset
Kotitalousvähennykselle ei ole asetettu tulorajoja. Sekä pienet että suuret tulot omaavat voivat hyödyntää vähennysta täysimääräisesti. Ainoa rajoitus liittyy maksettavaan veroon: vähennys ei voi ylittää maksettavan tuloveron määrää lukuun ottamatta palautettavaa osuutta.
Erityistilanteet: Opiskelijat ja eläkeläiset voivat hakea vähennysta normaalisti. Myös työttömät ja muut etuuksien saajat ovat oikeutettuja vähennykseen, jos heillä on verotettavaa tuloa.
Ulkomaalaiset Suomessa asuvat henkilöt voivat hakea vähennysta samoin ehdoin kuin Suomen kansalaiset. Ratkaisevaa on verovelvollisuus Suomeen, ei kansalaisuus.
Mitä kuluja voi vähentää kotitalousvähennyksessä
Vähennyskelpoisia ovat työt, jotka tehdään kotitaloudessa tai sen välittömässä läheisyydessä. Kotisiivous hämeenlinna ja muissa kaupungeissa on klassinen esimerkki hyväksyttävästä palvelusta.
Siivouspalveluiden osalta vähennyskelpoisia ovat kaikki tavanomaiset siivoustyöt: lattioiden peseminen, pölynimurointi, kylpyhuoneiden ja keittiön siivous, ikkunoiden pesu ja yleinen järjestely. Myös muuttosiivous espoo ja joulusiivous kuuluvat vähennyksen piiriin.
Työkustannukset ja tarvikekustannukset
Vähennyskelpoista on ainoastaan työn osuus palvelun hinnasta. Siivoustarvikkeet ja kemikaalit eivät ole vähennyskelpoisia, ellei niitä ole erikseen eritelty laskussa.
Käytännössä useimmat siivousyritykset sisällyttävät tarvikekustannukset työhintaan. Tällöin koko lasku on vähennyskelpoinen. Jos tarvikkeet on eritelty erikseen, ne on vähennettävä kokonaishinnasta.
Muita hyväksyttäviä töitä ovat pienet korjaustyöt, maalaustyöt, puutarhatyöt ja lastenhoito. Myös kodinhoitajan palvelut kuuluvat vähennyksen piiriin, jos ne sisältävät kotitaloustöitä.
Kuinka hakea kotitalousvähennystä veroilmoituksessa
Kotitalousvähennys haetaan vuosittain veroilmoituksen yhteydessä. Prosessi on suoraviivainen, kun tiedät mitä tietoja tarvitset ja mihin ne merkitään.
Aloita keräämällä kaikki vuoden aikana saamasi kuitit ja laskut vähennyskelpoisisista palveluista. Tarkista, että jokaisessa kuitissa on palveluntarjoajan nimi, Y-tunnus, palvelun kuvaus ja maksupäivämäärä.
Vaiheittainen täyttöohje
OmaVero-palvelussa kotitalousvähennys merkitään kohtaan ”Vähennykset”. Etsi osio ”Kotitalousvähennys” ja klikkaa ”Lisää uusi”. Syötä jokainen palveluntarjoaja erikseen omalle rivilleen.
Merkitse palveluntarjoajan nimi ja Y-tunnus täsmälleen kuitin mukaisesti. Palvelun kuvaukseksi riittää ”siivouspalvelu” tai ”kotisiivous”. Summa-kenttään merkitään vähennyskelpoinen osuus eli käytännössä koko lasku, jos tarvikkeita ei ole eritelty.
Tarkista lopuksi, että kaikkien merkintöjen yhteissumma vastaa todellisia kustannuksiasi. Järjestelmä laskee automaattisesti 60 % vähennyksen ja huomioi omavastuun.
Määräajat ja käsittely
Veroilmoitus on annettava toukokuun loppuun mennessä. Kotitalousvähennys käsitellään samassa aikataulussa muun veroilmoituksen kanssa. Verotuspäätös tulee yleensä syys-lokakuussa.
Jos unohdat merkitä vähennyksen veroilmoitukseen, voit tehdä oikaisuvaatimuksen kolmen vuoden ajan. Käytä tällöin OmaVero-palvelun oikaisuvaatimus-toimintoa.
Kotitalousvähennyksen maksimimäärät ja rajat 2025
Kotitalousvähennyksen enimmäismäärä on 1600 euroa henkilöä kohden vuonna 2025. Tämä tarkoittaa, että voit saada takaisin enintään 560 euroa (35% × 1600 €) käyttämistäsi palveluista.
Omavastuu on 150 euroa henkilöä kohden. Käytännössä tämä tarkoittaa, että sinun on käytettävä vähintään 150 euroa vähennyskelpoisia palveluita ennen kuin vähennys alkaa kertyä.
Perheen kokonaismaksimit
Aviopuolisot ja rekisteröidyt parit voivat molemmat hakea täyttä 3200 euron vähennysta.
Lapset eivät voi hakea kotitalousvähennystä, koska ikäraja on 18 vuotta. Täysi-ikäiset lapset voivat hakea vähennysta omista kuluistaan, jos he asuvat omassa taloudessaan.
Mitkä kuitit ja tositteet tarvitset hakemukseen
Jokainen vähennyskelpoinen kulu on voitava todistaa asianmukaisella kuitilla tai laskulla. Kuitti on oltava alkuperäinen ja siinä on näyttävä kaikki vaaditut tiedot selkeästi.
Vaaditut tiedot kuitissa: palveluntarjoajan nimi ja Y-tunnus, palvelun kuvaus, palvelun suorituspäivämäärä tai -ajanjakso, palvelun hinta ja ALV-merkinnät. Myös maksutapa ja maksupäivämäärä on hyvä näkyä.
Sähköiset tositteet ja arkistointi
Sähköiset kuitit ovat yhtä hyväksyttäviä kuin paperikuitit. Tärkeintä on, että kaikki vaaditut tiedot näkyvät selkeästi. PDF-laskut ja sähköpostitse lähetetyt kuitit kelpaavat normaalisti.
Säilytä kaikki kuitit vähintään kuusi vuotta veroilmoituksen antamisesta. Verottaja voi pyytää niitä nähtäväksi jälkikäteen, vaikka niitä ei tarvitse liittää veroilmoitukseen.
Järjestä kuitit selkeästi esimerkiksi palveluntarjoajan mukaan tai kronologisessa järjestyksessä. Tee vuosittain yhteenveto kaikista kuluista ja tarkista, että summat täsmäävät pankkitiliotteen kanssa.
Puuttuvat tai virheelliset kuitit
Jos kuitti on kadonnut, pyydä kopio palveluntarjoajalta. Useimmat siivousyritykset säilyttävät laskutustiedot sähköisesti ja voivat toimittaa kopiot nopeasti.
Virheelliset kuitit on korjattava ennen vähennyksen hakemista. Jos esimerkiksi Y-tunnus puuttuu tai on väärin, pyydä palveluntarjoajalta korjattu lasku. Virheellisten kuittien perusteella haettu vähennys voidaan hylätä.
Ratkaise kotitalousvähennyksen yleiset ongelmat
Yleisin virhe on puutteelliset kuitit. Varmista aina, että kuitissa näkyy palveluntarjoajan Y-tunnus ja palvelun selkeä kuvaus. Pelkkä ”palvelu” ei riitä, vaan kuvauksesta on käytävä ilmi, että kyse on kotitaloustyöstä.
Toinen tavallinen ongelma on vähennyksen hakeminen väärältä vuodelta. Vähennys haetaan siltä vuodelta, jolloin palvelu on maksettu, ei välttämättä silloin kun työ on tehty. Tarkista maksupäivämäärä pankkitiliotteesta.
Hylkäämisen syyt ja niiden välttäminen
Vähennys hylätään useimmiten, jos palveluntarjoaja ei ole rekisteröitynyt ennakkoperintärekisteriin tai arvonlisäverovelvollisten rekisteriin. Tarkista aina palveluntarjoajan rekisteröinti YTJ-palvelusta ennen palvelun tilaamista.
Myös liian yleinen palvelun kuvaus voi johtaa hylkäämiseen. ”Siivouspalvelu” on riittävä, mutta ”konsultointipalvelu” tai ”muu palvelu” ei välttämättä kelpaa. Pyydä tarvittaessa palveluntarjoajalta tarkempi kuvaus.
Jos vähennys hylätään, saat päätöksestä valitusohjeen. Voit tehdä valituksen hallinto-oikeuteen 30 päivän kuluessa päätöksen tiedoksisaannista. Valituksessa on perusteltava, miksi vähennys tulisi hyväksyä.
Korjausten tekeminen
Pienet virheet voi korjata oikaisuvaatimuksella OmaVero-palvelussa. Tämä onnistuu kolmen vuoden ajan veroilmoituksen antamisesta. Suuremmat muutokset saattavat vaatia uuden veroilmoituksen antamista.
Jos huomaat virheen vasta verotuspäätöksen saatuasi, tee oikaisuvaatimus mahdollisimman pian. Liitä mukaan kaikki tarvittavat tositteet ja selitä muutos selkeästi. Verottaja käsittelee oikaisuvaatimuksen ja antaa uuden päätöksen.
Kotitalousvähennys on tehokas tapa pienentää siivouspalvelun hintaa ja muiden kotitalouspalveluiden kustannuksia. Kun osaat hyödyntää vähennysta oikein ja välttää yleisimmät sudenkuopat, saat merkittäviä säästöjä vuosittain. Aloita kuittien kerääminen heti ja merkitse vähennys huolellisesti veroilmoitukseesi – säästöt näkyvät nopeasti tilillä tai pienempinä veroina.